CONSEILLER EPARGNE ET PATRIMOINE F/H
Mission principale
Le(la) Conseiller(ère) Epargne et Patrimoine développe, gère et fidélise des clients patrimoniaux pour le compte de plusieurs agences, en relation secondaire du Chargé de Clientèle.
Il/elle est rattaché hiérarchiquement au/à la Responsable de Secteur et fonctionnellement au/à la Responsable Epargne et Patrimoine.
Il/elle a pour mission de promouvoir et commercialiser les produits et services relevant de sa spécialité* sur le marché des particuliers et sur le marché des professionnels pour leur partie privée.
* Le périmètre « Produits » est la gamme de produits de gestion Patrimoniale : épargne bancaire, épargne financière, épargne salariale, assurance-vie, gestion sous mandat, gestion conseillée, produits de diversification du patrimoine, notamment immobiliers et tous services associés à la gestion du patrimoine.
Par des actions de recommandation et de prospection, il/elle assure l'enrichissement et le renouvellement des portefeuilles patrimoniaux des agences dans lesquelles il/elle intervient.
Activités / Tâches spécifiques du poste
Le(la) Conseiller(ère) Epargne et Patrimoine
- Prépare, organise et suit son activité commerciale sur un portefeuille de relations patrimoniales (Particuliers et partie privée des Professionnels)
- Prépare et conduit ses entretiens
- Contribue à la conquête de nouveaux clients
- Contribue à la réussite des objectifs des agences dans lesquelles il/elle intervient
- Contribue à la montée en compétences des collaborateurs des agences dans lesquelles il/elle intervient
Le(la) Conseiller(ère) Epargne et Patrimoine accompagne également les agences de son secteur GP en relayant les informations commerciales et techniques à la demande de ses responsables (hiérarchie et fonctionnel).
Connaissances et compétences
- Maîtrise des techniques de Négociation et de Prospection
- Maîtrise de l'ensemble des Produits et Services bancaires et financiers, à dominante patrimoniale
- Maîtrise de la gamme des produits Epargne destinés aux Particuliers et aux Professionnels, ainsi que de l’Ingénierie Sociale
- Connaissance des Marchés financiers et boursiers et de leur réglementation
- Maîtrise des éléments juridiques et fiscaux des Particuliers (droit de la famille) et des professionnels (volet privé)
- Maîtrise de la gestion des risques
Savoir-être - savoir-faire
- Tempérament commercial
- Sens de la relation et écoute
- Force de conviction
- Rapidité d'adaptation
- Organisation et efficacité opérationnelle
- Curiosité intellectuelle et ouverture d’esprit
- Savoir faire monter en compétences ses collègues
- Capacité d'animation
Certification(s)/Accréditation(s)
Le(la) Conseiller(ère) Epargne et Patrimoine sera titulaire
- de la certification AMF
- de la carte grise AFEDIM
- de la capacité assurances LA2
Par nature, le(la) Conseiller(ère) Epargne et Patrimoine effectuera de fréquents déplacements.
